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Düsseldorf Mitte

Altersvorsorge


Bedarfsgerechte Altersvorsorge

Mit Blick auf Ihren wohlverdienten Lebensabend und der Absicherung Ihrer Familie überprüfen wir die realen Ertragsverhältnisse Ihrer Finanzprodukte, um sicherzustellen, dass Sie auch tatsächlich daraus im Rentenalter Ihren gewünschten Lebensstil verwirklichen können.

Bei der Beratung Ihrer Altersvorsorge simulieren wir Ihre Zukunft im Rentenalter mit jeweils unterschiedliche Lebenserwartungs- und Inflationsszenarien. Hierbei berücksichtigen wir selbstverständlich all Ihre Anwartschaften und Vermögenswerte, damit wir eine potentielle Rentenlücke zeitnah ermitteln und bedarfsgerecht schließen  können. Im Ergebnis erhalten Sie mit unser Altersvorsorge eine an Ihre individuellen Bedürfnissen und steuerlichen Maßgaben zugeschnittene Lösung zur nachhaltigen Absicherung Ihres gewünschten Lebensstils.


Vorteile einer bedarfsgerechten Altersvorsorge:

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Finanzielle Freiheit

Mit unserer Beratung zur Altersvorsorge helfen wir Ihnen dabei, Ihr Humankapital weitaus früher aus den Arbeitsmarkt ziehen zu können und dadurch den Fokus auf die wirklich Wichten Dinge im Leben zu richten, denn Finanzplanung ist Lebensplanung.

Cash-Flow-Modell

Wunschgemäß installieren wir Ihr maßgeschneidertes Finanzkonzept, mit dem Sie kurz-, mittel- oder langfristigen wiederkehrende Zahlungsströmen erzielen können.

Finanzielle Vitalität

Profitieren Sie zukünftig von deutlich besseren Finanzentscheidungen durch transparente und bedarfsgerechte Finanzentscheidungen.


Was ist Ihr konkreter Nutzen bei einer Altersvorsorge?

◊ Ihr individueller Fahrplan:

Wir erstellen Ihren individualisierten Fahrplan zur Altersvorsorge, mit dem Sie aus heutiger Sicht Ihre Ziele und Wünsche im Rentenalter realisieren und Ihren wohlverdienten Lebensabend genießen können.

◊ Rentabilitätsprüfung bestehender Finanzprodukte:

Wir analysieren sorgfältig Ihre vorhandenen Versicherungs- und Anlageprodukte und veranschaulichen Ihnen transparent, welche reale Renditen – also nach etwaigen Kosten und Steuern – Sie von Ihren Investitionen erwarten können. Dabei erfahren Sie von uns, ob Sie Ihre jeweiligen Verträge weiterhin besparen, eher beitragsfreistellen, endgültig kündigen oder auf einen Widerrufsanspruch überprüfen sollen.

◊ Sinnhaftigkeitsprüfung bestehender Finanzprodukte:

Wir begutachten Ihre vorhandenen Versicherungs- und Anlageprodukte und zeigen Ihnen, welche Verträge Sie weiterhin besparen sollten und welche Sie besser kündigen bzw. beitragsfrei stellen sollten. Darüber hinaus überprüfen wir für Sie auf Wunsch einen möglichen Widerrufsanspruch, um eine renditeschädliche Vertragsbeeindigung zu vermeiden.

Sie erfahren von uns, welche Vorsorgekonzepte (Rürup, GRV, Riester, bAV, Private Rente) für Ihre Altersvorsorge am effizientesten sind und von welchen Sie eher die Finger lassen sollten.

◊ Analyse der tatsächlichen Kostenstruktur:

Oftmals wird irrtümlich die sogenannte Gesamtkostenquote (TER) in der Provisionsberatung als die vermeintlich gesamte Kostenquote des Investmentproduktes verkauft. Diese Kennzahl beinhaltet jedoch, entgegen der berechtigten Annahme der Gesamtosten, bei weitem nicht alle Kosten eines Finanzproduktes.

Wir zeigen Ihnen auf welche Kosten Sie unbedingt achten sollten und welche kostenminimierten Alternativen für Sie am Markt bestehen.

◊ Optimierung Ihrer Vermögenssituation:

Auf der Basis Ihrer gegenwärtigen Vermögensaufstellung analysieren und bewerten wir das Ertragsverhältnis Ihrer bestehenden Versicherungs­ansprüche von Lebens- und Renten­versicherungen sowie herkömmliche Bank-Depots und erarbeiten Ihnen hieraus bedarfsgerechte Handlungsempfehlungen für Ihre Altersvorsorge.

◊ Maximale Transparenz:

Mit der Beratung zur Altersvorsorge erlangen Sie die Kontrolle und Planungssicherheit über Ihre finanzielle Situation zurück. Wir simulieren Ihre Zukunft im Rentenalter mit jeweils unterschiedliche Lebenserwartungs- und Inflationsszenarien, um eine potentielle Rentenlücke bereits weit im Voraus zu ermitteln und bedarfsgerecht schließen  können.

◊ Bessere Finanzentscheidungen:

Die korrekte Erfassung Ihrer persönlichen Vermögensaufstellung sowie die Gegenüberstellung Ihre gesamten Zahlungsströme bilden zukünftig die Grundlage für deutlich bessere Finanzentscheidungen. Mit unserer Altersvorsorge erreichen wir gemeinsam Ihre Ziele und Wünsche nicht nur schneller, sondern auch sicherer.


Die Vorgehensweise unserer Beratung zur Altersvorsorge:

  • Zunächst erfassen wir gemeinsam alle möglichen Anwartschaften und Vermögenswerte.
  • Hiernach definieren Sie Ihre gewünschte Altersvorsorge (benötigte Liquidität, Lebenserwartung, Inflationsentwicklung, Einkommensentwicklung, etc.).
  • Wir ermitteln dann kompetent Ihr individuelles Chancen-/ Risikoprofil und erarbeiten Ihnen ein maßgeschneidertes Konzept zu Ihrer Altersvorsorge.
  • Anschließend simulieren wir Ihre Situation im Rentenalter und legen gemeinsam Ihre zielführende Strategie fest.
  • Im Ergebnis erhalten Sie Ihren Fahrplan zur Erreichung Ihrer individuellen Ziele und Wünsche.

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