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Finanzgutachten


Klarheit durch unser Finanzgutachten

Wir analysieren sorgfältig Ihre vorhandenen Versicherungs- und Anlageprodukte und veranschaulichen Ihnen transparent, welche reale Renditen – also nach etwaigen Kosten und Steuern – Sie von Ihren Investitionen erwarten können. Dabei erfahren Sie von uns, ob Sie Ihre jeweiligen Verträge weiterhin besparen, eher beitragsfreistellen, endgültig kündigen oder auf einen Widerrufsanspruch überprüfen sollen.

Durch die gewonnene Transparenz schaffen wir Ihnen die Grundlage für eine ganzheitliche Finanzplanung.


Was ist Ihr konkreter Nutzen bei einem Finanzgutachten?

◊ Rentabilitätsprüfung bestehender Finanzprodukte:

Wir analysieren sorgfältig Ihre vorhandenen Versicherungs- und Anlageprodukte und veranschaulichen Ihnen transparent, welche reale Renditen – also nach etwaigen Kosten und Steuern – Sie von Ihren Investitionen erwarten können. Dabei erfahren Sie von uns, ob Sie Ihre jeweiligen Verträge weiterhin besparen, eher beitragsfreistellen, endgültig kündigen oder auf einen Widerrufsanspruch überprüfen sollen.

◊ Sinnhaftigkeitsprüfung bestehender Finanzprodukte:

Wir begutachten Ihre vorhandenen Versicherungs- und Anlageprodukte und zeigen Ihnen, welche Verträge Sie weiterhin besparen sollten und welche Sie besser kündigen bzw. beitragsfrei stellen sollten. Darüber hinaus überprüfen wir für Sie auf Wunsch einen möglichen Widerrufsanspruch, um eine renditeschädliche Vertragsbeeindigung zu vermeiden.

Sie erfahren von uns, welche Vorsorgekonzepte (Rürup, GRV, Riester, bAV, Private Rente) für Ihre Altersvorsorge am effizientesten sind und von welchen Sie eher die Finger lassen sollten.

◊ Analyse der tatsächlichen Kostenstruktur:

Oftmals wird irrtümlich die sogenannte Gesamtkostenquote (TER) in der Provisionsberatung als die vermeintlich gesamte Kostenquote des Investmentproduktes verkauft. Diese Kennzahl beinhaltet jedoch, entgegen der berechtigten Annahme der Gesamtosten, bei weitem nicht alle Kosten eines Finanzproduktes.

Wir zeigen Ihnen auf welche Kosten Sie unbedingt achten sollten und welche kostenminimierten Alternativen für Sie am Markt bestehen.

◊ Optimierung Ihrer Vermögenssituation:

Auf der Basis Ihrer gegenwärtigen Vermögensaufstellung analysieren und bewerten wir das Ertragsverhältnis Ihrer bestehenden Versicherungs­ansprüche von Lebens- und Renten­versicherungen sowie herkömmliche Bank-Depots und erarbeiten Ihnen hieraus bedarfsgerechte Handlungsempfehlungen für Ihre Altersvorsorge.


Ist das Finanzgutachten für Sie geeignet?

Die Klarheit über die eigenen Vermögensverhältnisse sollte grundsätzlich der Ausgangspunkt jeder zielführenden Finanzplanung sein – gemäß dem Grundsatz: Keine Diagnose ohne Anamnese.

Darüber hinaus ist definitiv ein Finanzgutachten zu empfehlen, wenn Sie

  • mit Ihren aktuellen Finanzprodukten unzufrieden sind und wissen möchten, ob es Sinn macht, weiterhin investiert zu bleiben.
  • genau wissen möchten, wie die tatsächliche Kostenstruktur Ihrer Finanzprodukte ist und wie sich diese langfristig auf Ihre Altersvorsorge auswirkt.
  • exakt wissen möchten welche Handlungsalternativen zu Ihren aktuellen Finanzprodukten bestehen und wie sie diese nachhaltig optimieren können.
  • sich eine objektive Zweite-Meinung zu einer bestehenden Vermögensstrukturierung einholen möchten.

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