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Unsere Investmentphilosophie:


Nutzen Sie die Effizienz der Märkte.

Märkte verarbeiten heutzutage relevante Informationen höchst effektiv und dies nur in Bruchteilen einer Sekunde. Zudem tragen die durch den ständigen Handel an den globalen Finanzmärkten ermittelten Echtzeitinformationen dazu bei, die fairen Wertpapierpreise an den Märkten korrekt festzulegen.

Mit Hilfe unserer prognosefreien und evidenzbasierten Investmentphilosophie profitieren Sie langfristig von der vollen Rendite des Investments.


Lassen Sie die Märkte für sich arbeiten.

Mit Blick auf die historische Wertentwicklung eines finanzwissenschaftlich erstellten Portfolios sowie der rationalen Annahme einer weiterwachsenden Weltwirtschaft wurden langfristig investierte Anleger für ihre Geldanlagen von den Kapitalmärkten belohnt. Hierbei gehören Schwankungen an den Märkten zum Wesen einer Börse und sie lassen sich auch nicht von vermeintlichen Finanzgurus vorhersagen.

Mit unserer wissenschaftlichen Investmentphilosophie konzipieren wir Ihren ganzheitlichen Finanzplan, der Ihre Lebensphasen korrekt berücksichtigt und mindestens jährlich an neuen Lebensumständen angepasst wird – Finanzplanung ist Lebensplanung.


Diversifizieren Sie Ihr Geld zielführend.

Gemäß der Portfoliotheorie setzt sich das Gesamtrisiko der Aktienmärkte aus zwei Risikobestandteilen zusammen: Das mit dem Besitz von Einzelaktien oder einzelnen Branchenfonds verbundene Risiko wird als unsystematisches Risiko bezeichnet. Dieses Risiko lässt sich durch eine optimierte Diversifikation vollständig eliminiert, weshalb auch der Markt einen Anleger für das Eingehen eines solchen Risikos auch nicht vergütet. Dagegen lässt sich das systematische Risiko, welches auch als Marktrisiko bezeichnet wird, nicht diversifizieren und bildet somit die Grundlage einer risikoabhängigen Renditeerwartung.

Auf Basis Ihrer definierten Ziele und Wünsche entwickeln wir auf Basis unserer Investmentphilosophie Ihre maßgeschneidert Anlagestrategie, die exakt zu Ihrer zuvor ermittelten Risikoneigung passt – selbstverständlich länderübergreifend diversifiziert.


Minimieren Sie Ihre Kostenquote.

Die Verwaltung eines Portfolios ist grundsätzlich mit Steuern, Abgaben und Transaktionskosten verbunden, die Ihre Rendite schmälern. Doch wie hoch diese Kosten tatsächlich sind, ist den meisten Anlegern, wenn nicht sogar vielen Beratern, nicht bekannt. Zusätzlich wirkt sich der ständige Wechsel einer Anlagestrategie langfristig negativ auf die Durchschnittsrendite eines Investoren aus.
Aus diesem Grund legen wir unseren Fokus bei Anlageberatung ausschließlich auf prognosefreie und kostenoptimierte Investitionen, bei denen unsere Mandanten langfristig entsprechend der Buy-and-hold-Strategie investiert bleiben. Zusätzlich profitieren Sie mit der Buy-and-Hold-Strategiebei bei Aktienkursgewinnen von dem sogenannter Barwertvorteil nachgelagerter Steuerzahlungen.

Wir begleiten Sie kompetent bei Ihrem Investmentvorhaben und beraten Sie unabhängig auf Basis eines zuvor vereinbarten Honorars – völlig frei von Interessenkonflikten.


Kontrollieren Sie Ihre Emotionen.

Ein weiterer wesentlicher Faktor, der Ihre erwartete Langzeitrendite schmälert sind emotionale Anlageentscheidungen. Medien wie die täglichen Marktnachrichten oder Kommentare von Börsengurus stellen hierbei die Disziplin vieler Investoren auf die Probe.

Als Ihr persönlicher Sparringspartner und Investor-Coach begleiten und befähigen wir Sie zu optimalen Finanzentscheidungen  – souverän, kompetent und zielführend.


Nutzen Sie die finanzwissenschaftlichen Erkenntnisse.

Ein Investmentansatz, der auf anerkannte finanzwissenschaftliche Erkenntnisse basiert, ermöglicht es Ihnen durch sog. Faktorprämien höhere Renditen als eben die Marktrendite zu erzielen. Hierzu erstellen wir im Rahmen unserer Investmentphilosophie Ihr Portfolio auf Basis von sog. Dimensionen zusammen.
Hierzu hat die akademische Forschung die wesentlichen Dimensionen für Aktien- und Anleihen-Prämien identifiziert, die auf Renditeunterschiede hinweisen.

Für den Aktienmarkt lassen sich vier wesentliche Dimensionen zusammenfassen, die auf eine höhere Renditeerwartung deuten.

Markt (Aktienprämie – Aktien vs. Anleihen):

Eine Anlage in den Aktienmarkt ist im Vergleich zum Anleihenmarkt risikobehafteter – lässt allerdings eine entsprechend höhere Langzeitrendite erwarten, da historisch die durchschnittliche Rendite von Aktien höher ist, als die von Anleihen.

Unternehmensgröße (Small Cap Prämie – kleine vs. große Unternehmen):

Bei der Small Cap Prämie wird unterstellt das kleinere Unternehmen (Small Cap) vergleichsweise langfristig eine höhere Renditen erzielen, als große Unternehmen (Large Cap).

Relativer Preis (Value Prämie – Value vs. Growth Unternehmen):

Gemäß der Value Prämie ist die zu erwartende Langzeitrendite bei unterbewerteten Unternehmen (Value Aktien) höher, als die von sog. Wachstumsunternehmen (Growth Aktien).

Profitabilität (Profitabilitätsprämie – Unternehmen mit hoher vs. niedriger Profitabilität):

Die Erkenntnisse aus der Profitabilitätsprämie lassen darauf schließen, dass profitable Unternehmen langfristig eine höhere Rendite erwirtschaften, als weniger profitable Unternehmen.

 

Ein für die Risikoanpassung Ihres Portfolios ebenfalls maßgebendes Finanzinstrument sind Anleihe. Den universitären Erkenntnissen nach lassen sich für den Anleihenmarkt im Wesentlichen zwei Dimensionen zusammenfassen.

Laufzeit (Laufzeitprämie – länger vs. kürzer laufende Anleihen):

Bei der Laufzeitprämie lassen sich bei Anleihen mit einer längeren Laufzeit höhere Renditen erwarten, als bei kurzfristigen Anleihen.

Bonität (Bonitätsprämie – Anleihen mit hoher vs. niedriger Bonität):

Aus den Erkenntnissen der Bonitätsprämie lassen sich bei Anleihen mit einer niedrigen Bonität höhere Rendite erwarten, als bei Anleihen mit einer hohen Bonität.


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